微信支付有限额吗 微信大额转账为什么会有银行来查(2)

警方在综合整理了调查的资料后，发现王女士有问题，这100万背后隐藏了许多我们不知道的秘密！

最终，经过详细调查后，警方在永川区的一处偏僻地段的某宾馆内，成功将进行D品交易的王女士以及同伙现场抓获。

在现场中，警方也查获了正在交易的冰D，和各类D品约12公斤，D资约为100万，在面对绝对的证据面前王女士也承认了自己的违法犯罪事实。

频繁转账的银行为什么会给我们打电话？

通过上文的案例，我们可以得到为什么转账超过100万，会接受到银行调查的电话，而这个原因有以下几点：

第一点：触发了银行内部反洗钱系统！

作为银行，对每日的资金交易情况是非常敏感的，在银行内部我们每一个人都有一个专用阀值！

这个专用阀值是根据大数据对我们每个人平时消费的情况，家庭财产的状况，制定的一个限额度。

只要是在国内，无论我们任何人，只要在一定的时间内频繁使用转账超过一定的额度，就会被银行发现然而开始调查，而这就是银行内部的反洗钱系统。

只不过相对于那些本身资金丰厚的人来说，作为普通人的我们更加容易触发大数据的提示罢了！

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰，隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得以及收益的来源性和性质的洗钱活动。

而上文中我们所说的重庆王女士就是最经典的一个案例，同时这也只是反洗钱系统微不足道的成功案例。

第二点：大数据识别异常！